首页国内政策 社会万象 人事任免 高层领导 地方热点 时政要闻 金融财经 网贷资讯 健康知识 科技资讯 新虐军事新虐论坛教师资格麻城网站目录天天特价网贷平台教育免费试用

监管联手打击非法集资点名ICO

记者:地方新闻网 时间:2018-04-24 10:58  来源:网络整理
相关阅读高层领导】:河北华林酸碱平生物技术有限
国内政策】:LFC区块链钱包“乐付钱包“涉
时政要闻】:深圳九州黑男科医院黑心坑人
地方热点】:揭发丹阳曙光中西医结合医院
国内政策】:售卖过期食品,内蒙古提高记
国内政策】:月内三出监管令,私募准入门

  4月23日,处置非法集资部级联席会议在银保监会召开,来自央行、证监会、最高人民法院等11个部门的相关负责人出席会议。在此次会议上,处非办透露,2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元,同比分别下降2.8%、28.5%。不过,非法集资形势依然复杂严峻,大案要案频发,呈现向新领域、新业态蔓延趋势,其中ICO、民间借贷、股权众筹成为监管着力规范的领域。据悉,包括《股权众筹试点管理办法》、《处置非法集资条例》和《非存款类放贷组织条例》等监管办法正在酝酿中。

  虚拟货币交易场所退出

  对于虚拟货币交易风险,央行条法司副司长龚雁在会议上指出,目前,全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

  据悉,自2016年4月以来,央行牵头开展了互联网金融风险专项整治工作,工作期间对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所,央行会同相关部委及时发布公告,明确态度、警示风险,并部署各地开展整治。

  龚雁表示,近年来非法集资新型方式层出不穷。随着专项整治工作的深入推进,互联网金融主要领域的风险得到有效识别和管控,但新型业务不断冒头。一些不法分子以代币发行融资(ICO)、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资,噱头更为新颖、隐蔽性更强。

  2017年9月4日,央行一纸《防范代币发行融资风险》公告,指出代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓虚拟货币,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等活动。

  在当时,央行也明令禁止任何组织和个人非法从事代币发行融资活动,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币,不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。

  目前看来,虽然如OKCoin、币安、火币等交易平台已退出国内市场,但大多平台还是采取“出海”形式,在中国香港或其他地区进行经营,并且已有部分平台推出场外交易,支持国内投资者使用。在稀财汇创始人、500金研究院院长肖磊看来,监管的目的是屏蔽大众非常便捷参与炒币的渠道,而不是说真的要完全禁止,因为这很难完全禁止。

  下一步,央行表示将按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的职责分工配合司法部推动《处置非法集资条例》和《非存款类放贷组织条例》出台。

  引导民间借贷利率合理化

  近年来非法集资案件持续高发频发,民间借贷作为一种直接融资渠道也为不法分子提供了相应的平台。会议指出,部分民间借贷公司涉黑涉恶,被害人众多,严重侵害人民群众财产安全和其他合法权益,带来一系列的社会问题。

  “大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动,发案数占总量的30%以上。”处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱称。

  2017年,为有效防范非法集资行为,央行在密切监测民间借贷利率运行情况的同时,着眼于规范民间投融资发展,实施稳健的货币政策,引导包括民间借贷在内的各类市场利率合理运行,为有序化解民间借贷风险提供良好的货币金融环境。

  杨玉柱表示,发案行业领域和地区相对集中。当前,全国非法集资新发案件几乎遍布所有行业,呈现“遍地开花”的特征,投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。近几年,“安邦系”、“浙江本色控股集团案”、“正菱集团非法吸收公众存款案”、“惠州e速贷”等公开案例,可以看出非法集资的形式多样性,手段高超性,收敛财产于无形,所以投资者需提高辨别意识,仔细分析投资的合法性,合理投资,增强非法集资的风险分担意识。

  “规范民间借贷我认为应从刑事、民事、行政三方面下手,为借款方提供強有力的法律保护,其核心是打击和制裁高利贷。” 北京寻真律师事务所律师王德怡向北京商报记者说道。

  对于如何引导民间借贷合理化的问题,王德怡表示,对于以高利贷为职业的个人或组织,应该坚决追究其非法经营的犯罪责任。在相关民事案件中,天平应向借款人倾斜,落实借款人利益保护制度。

  股权众筹新规酝酿中

.
【编辑:admin】